【廣東移動通信公司服務廳的管理規范】參考使用版

1、廣東移動通信公司服務廳的管理規范作者：日期：文件編號：版本：試行版生效日期：廣東移動通信有限責任公司XX分公司服務廳管理規范廣東移動通信有限責任公司XX分公司年月目錄第章服務廳功能及組織架構第節服務廳的概念和分類第節服務廳功能定位第節服務廳組織結構第節服務廳崗位工作職責第章服務廳員工管理及團隊建設第節員工守則第節員工考勤及請休假制度第節員工上崗與離職制度第節內部培訓制度第節員工績效考核制度第節經警考評制度第節團隊建設規范第節文化建設規范第章服務廳環境管理第節服務廳VI規范第節外部環境規范第節內部環境規范第節衛生管理規范。

2、地區建立東盟產業園。把粵東“僑博會”辦成粵東地區面向東盟的重要招商引資平臺。舉辦中國廣東東盟合作華商論壇，邀請東盟地區“政治上有影響社會上有地位經濟上有實力專業上有造詣”的華人華僑代表，共同探討如何更好發揮東盟華人華僑作用，推動我省參與中國東盟自由貿易區建設，深化所在國與我省的友好交往和經貿合作?！　〖訌娙A文教育和文化交流。支持東盟地區華社開展華文教育，為東盟地區培訓華文師資和漢語人才。支持嶺南特色文化對外宣傳，與東盟地區華社合作舉辦文化活動，促進多元文化交流。支持鼓勵我省和東盟國家青少年相互交流訪學和修學旅游，增進雙方的了解和友誼?！　〖訌娙A文媒體合作。加強與東盟華文媒體的戰略合作，促進廣東與東盟華文媒體高層互訪資訊互換資源共享等，加強相互推介，加深相互了解，推動與東盟合作深入民心?！　〖訌娬y籌指導和扶持服務　　制訂我省參與中國東盟自由貿易區實施方案。研究制訂我省參與中國－東盟自由貿易區實施方案，明確總體要求和目標，提出農業信息通訊技術人力資源開發貿易和投資旅游能源與環境物流基礎設施教育科技文化公共衛生等領域參與自貿區的具體措施，全面提升與東盟合作水平?！　」膭钤O立與東盟合作發展基金。重點支持我省電力交通航運建筑礦業電子電器醫藥化工等行業的骨干企業到東盟投資；對企業在東盟國家建立經貿合作區中標大型基礎設施項目和重大礦產資源開采項目給予貸款貼息及出口信用保險的保費扶持，擴大對我省企業東盟市場開拓投資的信用額度支持；為我省企業在東盟開展地質勘查資源開發等投入大風險高回報周期長的項目提供前期風險保障等?！　椭髽I進入國家資金和項目計劃。充分利用國家設立的中國－東盟投資合作基金向東盟國家提供信貸支持等有關資金扶持政策，幫助企業爭取國家資金支持，承攬東盟基礎設施能源資源信息通信等領域的重大投資合作項目?！　〖涌鞂χ卮髴鹇孕皂椖康膶徟?。堅持特事特辦原則，在國家政策法規允許的范圍內，盡可能縮短審批時間，加快項目實施進度?！　灮藛T出入環境。進步加強與東盟國家駐廣州總領事館的溝通與聯系，為我省居民赴有關國家經商旅游學習交流等創造更有利條件。積極幫助有規模有需要有誠信的企業向有關外事部門申辦APEC亞太經濟合作組織商務旅行卡?！　〖訌娦麄餍畔⑴c培訓服務。加大與東盟戰略合作的宣傳力度，以廣東易發網為平臺，建立健全外經貿公共信息服務體系，為企業提供有效權威的信息渠道，便捷了解東盟相關投資項目信息和投資政策信息。加強人才培養培訓工作，為廣東與東盟戰略合作提供智力保障。為貫徹落實《珠江角洲地區改革發展規劃綱要年》以下簡稱《規劃綱要》精神，加快我省經濟國際化進程，做好全面對接中國－東盟自由貿易區的工作，經省委省政府同意，現就深化與東盟戰略合作，提出如下指導意見?！　〕浞终J識深化廣東與東盟戰略合作的重要意義　　深化與東盟戰略合作是貫徹落實國家戰略部署的重要行動。黨的大提出要實施自由貿易區戰略，是我國順應區域經濟體化和自由貿易趨勢的重要戰略舉措。搶抓年中國東盟自由貿易區建成的歷史性機遇，深化與東盟戰略合作，有利于落實《規劃綱要》中有關我省構建開放合作新格局的要。

3、廣東省路政許可實施辦法。第章總則第條為了規范我省路政許可行為，根據《中華人民共和國行政許可法》《中華人民共和國公路法》《公路安全保護條例》《收費公路管理條例》《廣東省公路條例》《廣東省高速公路管理條例》交通部《交通行政許可實施程序規定》《路政管理規定》和省政府關于行政審批事項改革調整的規定，結合本省實際，制定本辦法。第條我省公路管理機構實施路政許可，適用本辦法。本辦法所稱路政許可，是指公路管理機構依據法定授權，根據公民法人或者其他組織的申請，經依法審查，準予其從事特定活動的行為。第條實施路政許可，應當遵循公開公平公正便民高效的原則。第條路政許可工作，實行“統管理，分級負責”的管理模式。各級公路管理機構不得越權審批路政許可。第條縣級以上公路管理機構應當設立行政服務窗口，統受理路政許可申請，統送達路政許可文書和許可證件。行政服務窗口應當建立工作臺帳，從服務窗口進出的許可材料應當記入《路政許可工作臺帳》見附件。第條各級公路管理機構應當按照交通運輸部的要求，統執法標志標識執法證件執法服飾以及行政服務窗口的外觀標識。第條下列路政許可信息應當在行政服務窗口公示：路政許可的事項；路政許可的依據；路政許可的實施主體；路政許可的條件；路政許可的數量；路政許可審批程序和期限；需要申請人提交材料的目錄；申請書示范文本。第條路政許可的申請受理審批應當通過全省統的路政信息系統辦理。第章路政許可管轄第條各級公路管理機構負責所管轄公路的路政許可工作。第條路政許可管轄發生爭議的，由爭議的各方協商解決，協商結果報請共同的上級確認；協商不成的，報請共同的上級指定管轄。第條上級公路管理機構委托下級公路管理機構實施路政許可，應當按照《中華人民共和國行政許可法》第條的規定辦理委托手續。第章路政許可事項及許可權限第條下列事項為路政許可事項：因修建鐵路機場供電水利通信等建設工程需要占用挖掘公路公路用地或者使公路改線；跨越穿越公路修建橋梁渡槽涵洞隧道或者架設埋設管道電纜等設施；在公路用地范圍內架設埋設管道電纜以及設置電桿變壓器等類似設施；在公路建筑控制區內埋設管道電纜等設施；利用公路橋梁公路隧道涵洞鋪設電纜等設施；公路上增設改造平面交叉道口或者拆除分隔帶；利用跨越公路的設施懸掛非公路標志；公路維修需要封閉半幅以上公路路面；在公路用地范圍內設置非公路標志；在公路兩側設置廣告標牌設施；超限車輛行駛公路；履帶車鐵輪車及其他有損公路路面的車輛上路行駛；更新采伐護路林。除上款規定的路政許可事項外，各級公路管理機構不得增設其他路政許可事項。第條下列路政許可由省公路管理局以下簡稱“省局”審批：國家高速公路網和省高速公路網的高速公路所有路政許可，但申請事項屬于省政府令號關于委托管理行政審批事項第項和下放實施行政審批事項第項之規定的除外；超限運輸車輛跨省地級以上市行駛公路的路政許可，但申請事項屬于省政府令號關于下放實施行政審批事項第項和廣東省實施《超限運輸車輛行駛公路管理規定》辦法第條之規定的除外；在國道省道的普通公路上增設平面交叉道口的路政許可；利用跨越國道省道的普通公路設施懸掛非公路標志的路政許可。第條除本辦法第條規定的路政許可外，其他路政許可由市縣公路管理機構審批。其中，國家高速公路網和省高速公路網以外的高速公路路政許可國道的普通公路路政許可跨縣區縣級市的超限運輸許可，由地級以上市公路管理機構審批；其余路政許可由地級以上市公路管理機構對市縣公路管理機構的路政許可事項進行分解細化并報省局備案。第章路政許可審批程序第節申請第條公民法人和其他組織【廣東移動通信公司服務廳的管理規范】參考使用版。

4、術檔案。第條交通行政主管部門應監督運輸業戶按制度對營運車輛進行維護。監督責任單位應每季度至少次到所轄旅客運輸和危險貨物運輸企業對車輛維護制度的實施情況進行檢查，對車輛維護制度不落實的要責令其整改并按規定進行處罰。交通行政主管部門在年度審驗時，應審驗業戶的車輛級維護出廠合格證和有效的車輛技術等級檢測報告，達不到要求的，不予通過年度審驗。第條交通行政主管部門應監督車輛維修業戶按有關規定守法經營，對發現或接到舉報查實的重大維修質量問題或承修報廢車非法拼裝車的行為，應按有關規定及時處理，并通報有關部門。第條交通行政主管部門應監督汽車綜合性能檢測站按規定程序和標準進行檢測。監督責任單位應每季度次檢查檢測設備標定情況和車輛檢測技術檔案，發現問題應責令限期整改；對出具虛假檢測報告的檢測站應撤銷檢測資格。第章營運駕駛員從業資格管理安全監督第條。

5、廣元浩鋒商貿有限責任公司章程　　為了規范公司的組織和行為，維護公司股東債權人的權益，適應社會主義市場經濟的要求，發展生產力，依據《中華人民共和國公司法》以下簡稱《公司法》和《中華人民共和國公司登記管理條例》以下簡稱《公司條例》及其他有關法律行政法規的規定，由淳宇喻文煥喻蓉芳文婷等人出資，設立廣元浩鋒商貿有限責任公司以下簡稱“公司”，特制定本章程。本章程如與國家法律法規相抵觸的，以國家法律法規為準。第章　公司名稱和住所　　第條　公司名稱：廣元浩鋒商貿有限責任公司　　第條　公司住所：廣元市利州區東街第章　宗旨經營范圍　　第條　宗旨：盡最大可能地提高資產收益率，造福所有股東。盡量進入所有領域，在保證％以上毛利率投資收益率的前提下，消滅所有競爭對手，造福全人類。提供完美的產品和服務，消滅切不滿，創造個完美的世界。哪里有不滿，哪里有需要，哪里就有我們的存在。建立最完美最高效的可持續的民主管理。

6、所接設計所簽署意見的用氣申請，個工作日內完成合同的簽訂，同時向用戶代表發放燃氣安全宣傳資料，宣講燃氣安全注意事項及按照合同約定用戶應承擔的用氣安全責任。任務下達用戶按合同交清各項費用，營業所個工作日內向工程科設計所施工隊下達安裝工程任務通知書。材料計劃設計所接任務通知書，個工作日內出具材料計劃單。設計文件用戶安裝明細表移交工程科，材料計劃單與施工設計文件用戶安裝明細表移交施工隊。工程準備工程科接工程任務通知書和設計文件，委派現場代表工程監理。需開挖城市道路的，接設計文件個工作日內，向建設局提交開挖報建手續。施工技術交底施工隊按施工計劃提前天通知工程科設計所建設單位參加施工技術交底工作。工程科組織現場施工放線工作。工程科負責檢查施工單位安全技術措施落實情況，并告知施工單位在施工中的安全注意事項，做到安全文明施工。同時，監督施工單位張貼施工公告，要求用戶落實施工場地庫房電源聯系人等施工相關事宜，對施工方案予以確認。施工管理燃氣應用工程施工管理工作由工程科監理單位負責?？⒐を炇帐┕挝幌蚬こ炭铺峤唤浌こ瘫O理簽字認可的工程竣工報驗申請。工程科接施工單位報驗資料，個工作日內完成報驗資料的審查。審查合格，工程科個工作日內填報通氣申請報告，提交營業所公司領導審批。報驗資料審查合格，工程科通知維修搶險隊營業所設計所特殊場所用氣或有設計變更項目施工單位建設單位參加工程竣工驗收?？⒐を炇展ぷ饔晒こ炭曝撠??？⒐を炇請蟾嬗晒こ炭曝撠熖顖?，參加驗收單位人員簽字認可。散戶安裝工程竣工驗收通氣由工程科負責，須有現場代表工程監理施工單位用戶簽字確認。通氣作業工程竣工驗收合格后進入通氣作業程序。工程科通知營業所維修搶險隊施工單位建設單位參加通氣作業。通氣完畢，安裝隊工程科正式向營業所辦理用戶移交手續，向維修搶險隊辦理燃氣設施移交手續?？⒐べY料歸檔施工單位在通氣作業完成個工作日內向工程科提交完整的工程決算書；工程科在接工程決算書個工作日內完成對工程決算書的審核確認工作。最后工程科將工程竣工資料移交檔案室存檔，工程決算書返回施工隊。第章燃氣輸配應用工程施工規程工程科監理單位應嚴格按照《城鎮燃氣輸配工程施工及驗收規范》《城鎮燃氣室內工程施工及驗收規范》《聚乙烯燃氣管道工程技術規范》《家用燃氣燃器具安裝及驗收規范》《建設工程監理規范》等國家現行相關規范規程技術標準，工程設計文件及公司有關安全生產管理規定，采取跟蹤管理重點部位旁站監理階段驗收簽字確認的方法進行現場施工管理工作。階段驗收內容：進入施工現場的所有設備材料的規格型號質量是否符合國家相關技術標準和設計要求。土建工程施工：警示標志設置管溝開挖成型套管安裝隱蔽工程的處理情況管溝填沙標志帶的敷設管溝回填地面恢復清場等。PE管安裝工程：A內容：管道外觀檢查管道焊接敷設套管穿越特殊地段的處理吹掃強度氣密性試驗。強度試驗標準：穩壓小時穩壓小時氣密性試驗標準：穩壓小時穩壓小時B要求：PE管焊口應進行%的外觀質量檢查。在敷設的PE管始端設置打壓口，末端設置放散口，兩“口”不能合為處。PE管的吹掃置換口應用鋼管制作，鋼管必須接地，嚴禁用PE管直接作吹掃口。壓力表的觀測，應在充氣結束分鐘后待管內壓力均勻，管內外溫度平衡時讀數。未進行壓力實驗的管道應作檢漏處理。PE管試壓合格未置換之前，管內必須保留氣密性試驗壓力。鋼塑接頭鋼制部分應作油布特加強級防腐處理。PE管穿越套管時，應在PE管外加保護層。戶內安裝工程：A內容：管道設備安裝質量設備調試管道焊口質量管道防腐管道壓力試驗煙道安裝。壓力試驗標準：用戶表前閥門至引入管閥門或調壓器后總閥門之間的管道：強度試驗穩壓分鐘氣密性試驗Pa穩壓分鐘戶內管道：氣密性試驗Pa穩壓分鐘B要求：鋼管焊口應%進行外觀檢查，未進行壓力試驗的接口應用起泡液檢查氣密性?？⒐を炇展こ瘫O理監督施工單位對工程質量進行自檢并達合格。施工單位向工程科提交經工程監理簽字認可的工程竣工報驗資料。工程科接施工單位報驗資料，個工作日內完成報驗資料的審查。審查合格，工程科個工作日內填報通氣申請報告，提交營業所公司領導審批。報驗資料審查合格，提前天通知維修搶險隊安裝有調壓器營業所設計所特殊場所用氣和有設計變更工程施工單位建設單位參加工程竣工驗收。驗收內容：A嚴格按國家現行相關驗收規程規范設計文件及公司相關管理規定進行驗收。B檢查未置換天然氣的PE管內是否保留原有氣密性實驗壓力。C樓幢管網作氣密性試驗檢查。D戶內管道應進行不少于%用戶的氣密性試驗抽查。E對未進行氣密性壓力試驗的設備管件及其他連接部位應用起泡液作氣密性檢查。F檢查調壓設備的技術參數是否符合安全技術標準。G安裝的燃氣設備閥門的規格型號壓力等級是否符合設計文件的要求。H燃氣管道上的閥門是否開關靈活關閉嚴密。I煙道安裝情況J燃氣設施上的安全警示標志防盜氣裝置是否完好?？⒐を炇請蟾嬗晒こ炭曝撠熖顖?，參加驗收單位人員簽字認可。散戶安裝工程竣工驗收由工程科負責，須有現場代表工程監理施工單位用戶簽字確認。收方記錄應準確真實。工程量要有名現場代表簽字認可。若實際工程量與任務工程量不符，工程科應及時通知設計所出具材料退庫清單，并督促施工隊退庫。工程竣工資料應包括：竣工工程報驗申請；工程進場通知書；設計文件；施工圖會審及放線記錄；設計變更記錄；工程竣工報告；竣工圖；竣工驗收報告；通氣作業記錄；工程移交報告；產品合格證書；工程決算書。附：天然氣應用工程竣工資料天然氣應用工程竣工資料合同編號：工程名稱：建設單位：監理單位：施工單位：【廣東移動通信公司服務廳的管理規范】參考使用版。

7、廣北省農村信用社福祥卡會計核算操作辦法福祥卡是由廣北省農村信用社聯合社以下簡稱省聯社發行的人民幣磁條借記卡，分個人卡和單位卡兩種。福祥卡具有存取現金單位卡除外轉賬結算消費查詢等功能。借記卡按其使用狀態分為空白卡成品卡廢卡?？瞻卓閺纳a銀行卡廠商購入并經過卡面設計的不具備任何存貯數據信息的待制作的卡片。成品卡為購入的空白卡經省聯社銀行卡業務部以下簡稱卡部制作，已打印有卡號發卡日期，存貯客戶有關信息并與活期主帳號關聯，可以發放給客戶使用的磁條卡，包括已打印有卡號和簡單存儲數據信息，但未與主帳號關連的預制卡。廢卡包括制卡過程中出現的廢卡持卡人換卡掛失止付卡交回注銷卡無人認領的卡等?？瞻卓ㄓ煽ú拷y購買保管，成品卡由卡部統制作，各聯社合作銀行根據卡的開戶情況向卡部領取。第部分借記卡卡號和帳號編制借記卡卡號編制方法卡號長度為位,具體構成如下:借記卡：卡組織代號+發卡行BIN碼+卡類型+序號+校驗位位 位 位位位借記卡帳號編制方法借記卡每卡設置個卡號，個卡號對應個個人活期儲蓄主帳號以下簡稱主帳號，具有“卡通”功能的借記卡，個卡號下可以對應多個定活兩便整存整取整存取存本取息等帳號，但其中只有個活期儲蓄帳戶為主帳號以下簡稱主帳戶，只有主帳戶可以消費。第部分借記卡的申請條件和成品卡的領取借記卡的申請條件凡在所在地福祥卡發卡機構各營業網點開立基本結算存款賬戶并承認和遵守福祥卡章程的單位，可憑中國人民銀行核發的開戶登記證單位代碼證及持卡人的有效身份證件申領單位卡。持卡人資格由申請單位法定代表人或授權人書面指定更換和注銷，持卡人用卡產生的債權債務由申領單位負責。凡具有完全民事行為能力并承認和遵守福祥卡章程的個人，可憑本人法定身份證件含居民身份證軍人證軍隊離休干部榮譽證軍官退休證文職干部退休證軍事院校學生證武裝警察身份證戶口簿中國護照邊民出入境通行證旅行證等申領個人卡。申領人申領福祥卡時，應按規定填寫申請表，申請表所具各項資信資料必須真實準確。發卡機構營業網點須對申領福祥卡的單位和個人的基本條件進行審核，審核內容包括：申領人填寫的申請表內容是否真實完整；申領人提供的法定身份證件是否真實有效；單位卡申領人提供的有關資料是否真實齊全；單位卡申領人是否經該單位法定代表人或授權人指定。個人卡應符合個人存款實名制管理規定。各聯社合作銀行成品卡領取手續聯社合作銀行必須在卡部預留印鑒，其中枚為聯社合作銀行公章兩枚名章。各聯社合作銀行領用成品卡時，需填寫重要空白憑證請領單式份，寫明領取數量及開戶日，加蓋預留印鑒，枚為聯社合作銀行公章和枚名章預留名章中任何枚均有效。收到成品卡后應認真清點數量并與計算機打印的制卡清單上的卡號數量核對相符。以制卡清單和請領單附件編制表外科目收入傳票，據以登記表外科目，進行電腦記帳。重要空白憑證科目下設置空白卡成品卡預制卡廢卡個級科目。各聯社合作銀行收到省聯社收取借記卡工本費款項時，以扣款回單作附件，編制轉帳借貸傳票，作為記帳憑證。儲蓄網點向所轄聯社合作銀行領取成品卡，領取手續與重要空白憑證的領用相同。第部分借記卡發放和存取款業務借記卡的申請開戶單戶申請開戶無折新開戶由客戶填寫福祥卡申請書。臨柜人員詳細審核申請書各要素金額是否正確相符。其中姓名證件類型證件號碼家庭地址為必須填寫項目。核對身份證件和號碼的合法性與有效性。開具福祥卡工本費收費憑證和手續費收據各式聯，收取工本費和手續費，聯蓋章后交客戶，聯作記帳憑證，據以記載有。

8、買入返售資產等，均采用風險分類法進行質量分類。拆放同業。正常：交易對手能夠履行合同，沒有足夠理由懷疑拆借本息不能按時足額償還。般特征為：①交易對手經營正常，主要經營指標合理，現金流量充足，能正常足額償還債務；②拆借未到期；③本筆拆借能按期支付利息；④如有擔保，擔保合法有效足值。關注：盡管交易對手目前有能力支付拆放資金本息，但可能存在些將會影響其未來支付能力的不利因素。般特征：①宏觀經濟行業市場交易對手內部經營管理或財務狀況發生變化，對正常經營產生不利影響，但其償還債務的能力尚未出現明顯問題；②交易對手改制如合并分立等可能產生不利影響；③交易對手還款意愿差，不積極合作；④交易對手完全依靠其正常營業收入無法足額償還債務，但擔保合法有效足值，完全有能力通過追償擔保足額收回債務；⑤擔保有效性有瑕疵，可能影響債務歸還。次級：交易對手的還款能力出現明顯問題，完全依靠其正常營業收入無法足額償還債務，即使執行擔保，也可能造成定損失。般特征：①交易對手支付出現困難；②交易對手正常營業收入和所提供的擔保都無法保證足額收回債權；③因交易對手財務狀況惡化，或無力還款而需要對該筆拆借合同的還款條款作出較大調整；④拆借款項本息逾期天含以內；⑤損失率可能在%以內?？梢桑航灰讓κ譄o法足額償還拆借本息，即使執行擔保，也會造成較大損失。般具有以下特征：①因交易對手財務狀況惡化或無力還款，經對拆借合同還款條款作出調整后，仍然逾期或仍然無力歸還；②交易對手資金來源不穩定，即使執行擔保，也肯定會造成較大損失；③交易對手資產負債率超過%，且當年繼續虧損；④已提起訴訟，執行程序尚未終結，債權不能足額清償且損失較大；⑤拆借款項本息逾期天以上；⑥預計損失率為%含—%。損失：在采取所有可能的措施或切必要的法律程序之后，債權仍然無法收回，或只能收回極少部分。下列拆借款項應認定為損失類：①交易對手和擔保人依法宣告破產關閉解散，并終止法人資格，經對交易對手和擔保人進行追償后，未能收回的；②交易對手遭受重大自然災害或意外事故，損失巨大且不能獲得保險補償，或以保險賠償后，確實無力償還部分或全部拆借款項，經對其財產進行清償和對擔保人進行追償后，未能收回的；③交易對手雖未依法宣告破產關閉解散，但已完全停止經營活動，并被縣級以上工商行政管理部門依法注銷吊銷營業執照，終止法人資格，經對交易對手和擔保人進行清償后，未能收回的；④因交易對手和擔保人不能償還到期債務，訴諸法律，經法院對交易對手和擔保人強制執行，交易對手和擔保人均無財產可執行，法院裁定終結執行后，仍無法收回債權；⑤因上述①至④項原因，交易對手不能償還到期債務，對依法取得的抵債資產，按評估確認的市場公允價值入賬后，扣除相關費用，小于拆借本息的差額，經追償后仍無法收回的；⑥由于上述①至⑤項以外原因，交易對手不能償還到期債務且拆借款項逾期年不含以上，確認無法收回的。⑦預計損失率在%含以上的。存放同業款項根據存放金融機構的信用風險狀況，約定期限到期情況以及對款項的所有權是否受到限制，確定風險類別。存在以下情況之，應視風險程度進行分類：存放款項到期不能正常支取逾期天至天的，至少應分為次級類；逾期天以上至天的，至少應分為可疑類；逾期超過天的，應分為損失類。對款項的所有權存在爭議的，至少應分為關注類。已采取法律手段，但可以預計即使執行法律程序仍將發生較大損失和經多次談判或交易對手明顯沒有還款意愿，至少應分為可疑類。對交易對手的訴訟仲裁程序已經完結，或因各種原因決定不提起訴訟仲裁，但資產本息仍只能收回很少部分或完全損失，應分為損失類。買入返售資產。買入返售債券逆回購，是按規定進行債券逆回購業務而融出的資金。買入返售債券根據回購主體的信用風險市場風險流動性風險和對手方所提供質押的債券種類期限流動性等因素劃分風險類別。買入返售資產以國債金融債央行票據作為質押券，且被中央國債登記結算公司凍結的，原則上分為正常類。其余分為關注類。買入返售資產已出現逾期的，至少分為次級類。買入返售證券屬無券買賣或買空賣空，或交易對手存在挪用回購資金從事非法活動等違規行為的，至少分為可疑類。在采取所有可能的措施或切必要的法律程序之后，債權仍無法收回，或只能收回極少部分的，經收回質押物變現后損失率達到%以上的，分為損失類。待處理抵債資產待處理抵債資產指是指依法行使債權或擔保物權而受償于債務人擔保人或第人的實物資產或財產權利。對抵債資產的分類主要運用可變現凈值法，并綜合考慮資產狀況處置變現難易程度可收回價值與賬面價值對比情況等因素，逐筆確定預計損失，所有抵債資產在處置前應至少劃分為關注類。分類標準為：關注：能在市場上隨時變現，且市場價值或評估價值扣除各項處置稅費后不低于其賬面價值。次級：市場變現能力般，市場價值或評估價值扣除各項處置稅費后低于其賬面價值，旦變現將造成定損失，但損失較小，預計損失率小于%?？梢桑鹤儸F能力差，產權未過戶，存在較嚴重法律瑕疵，或嚴重毀損貶值，肯定要造成較大損失，預計損失率為%含—%。損失：①有賬無實的抵債資產；②難以變現且使用價值很低，存在嚴重法律瑕疵，或嚴重毀損貶值，預計資產將全部損失或只能收回極少部分資金，預計損失率在%含以上的抵債資產。對未在規定的期限內進行處置的抵債資產,應至少下調級。應收賬款應收賬款是指發放貸款及投資等，按照適用利率和計息期限計算應收取的利息。主要按風險分類法確定其分類標準。凡表內應收利息在天以內的，原則上不高于相對應的主債權風險分類情況。年以前形成的應收利息全部劃為損失類。其他應收款其他應收款包括各類墊款掛賬和暫付及應收款項。主要運用風險分類法，并考慮預期損失程度等因素，進行質量分類。賬齡分類標準為：風險分類資產對象正常類關注類次級類可疑類損失類待結案訴訟費賬齡在個月以內含賬齡在個月至年含賬齡在年至年含賬齡在年以上案件掛賬賬齡在年以內含賬齡在年至年含賬齡在年以上其他賬齡在個月以內含賬齡在個月至個月含賬齡在個月至年含賬齡在年至年含賬齡在年以上具有以下特征的直接認定為損失類：經濟案件經仲裁機構仲裁或經司法機關判決生效并已執行終止不能彌補的損失。刑事案件在追贓完結或民事案件執行終止后尚不能彌補的損失。內部勞動爭議糾紛中被仲裁機關裁定承擔付款責任而形成的損失。因突發事故等造成的。

9、導師制管理辦法．目的，了解工作環境，熟悉工作流程，掌握集團制度，學會使用各種工具，促進新員工的成長。，提升崗位技能，滿足崗位需要。，開發員工潛能激發員工工作熱情，提升導師帶隊伍的能力，便于培養并選拔團隊領導人才。．適用范圍。崗位調動掛副職晉升等的非線員工。類型輔導周期輔導形式新員工社會招募員工個月對輔導應屆畢業生個月對多輔導不超過個輪崗員工個月對輔導崗位調動員工個月對輔導掛副職員工個月對輔導新晉升管理人員副部長級及以上個月對輔導．導師的崗位職責，其他人員與導師的職責劃分詳見第及第條內容；，共同制訂《員工輔導計劃》見附件。該計劃應充分考慮員工原有的特長與優點，以月為周期與員工共同制定該員工在定階段內的學習發展目標；，可以面談電話電郵等方式，小結前期工作安排下期工作，為員工實現成長目標提供幫助，同時向導師歸口管理的人事部門提供書面《月度評估報告》見附件；技能的指導提高其工作能力，解答遇到的問題及其他與學習進步相關的問題；，正確傳達意見，恰當地進行溝通交流，建設良好的工作氛圍。當被輔導員工出現心理問題職業取向問題時給予必要的幫助；員工與公司之間出現爭議時，承擔協調職責；，對于新員工的評價，將作為是否讓新員工轉正的依據之；，新員工離職，導師需要寫出書面報告提交歸口管理的人事部門，內容包括新員工離職原因分析總【廣東移動通信公司服務廳的管理規范】參考使用版。

10、財務制度和《中華人民共和國發票管理辦法》的有關規定，制定本辦法，請遵照執行：第條發票收據領取和保管公司的發票和收據由主管會計根據實際需要，填寫《購買發票申請表》見附表，經財務部經理批準后，向所在地稅務部門購買，并定期進行清點核對結報。公司的發票和收據由主管會計負責保管。主管會計購回發票和收據后，作為保管責任人，應設置專用登記本，及時登記號碼和數量，并放置保險箱妥善保管?，F場收銀員或公司內部出納人員作為發票和收據使用責任人，嚴格按各公司的業務流程和實際業務需要，向主管會計領取發票，并在票據專用登記本上進行簽收，原則上主管會計只允許下發本，使用完后出納必須登記開票明細，再以明細單和存根換領新票據，內部出納人員逐號填開，妥善保管，按月盤點發票或收據，不得任意由他人代開借用拆本撕毀跳號錯位填開發票，不得擅自轉借轉讓買賣銷毀涂改及丟失。第條發票收據使用管理對通過稅控機開票的，內部出納應設立道密碼，是啟用電腦密碼；是啟用開票程序密碼，發票作為重要有價憑證，不得泄漏密碼給他人或委托他人代開，開票時嚴格按稅務機關管理規定填開作廢退庫結存，不得任意刪除打印跳號錯位使用發票，要做到機號與實際票號相符，機票數與實際數相符，票機同號，每日開完票后應取下黑匣子中的IC卡交給主管會計保管，并相互簽收。主管會計和開票人員嚴格按開票程序辦理開票手續，由開票人員開具發票并在發票的開票人處簽字后交與主管會計，經審核無誤后在發票的財務處簽字，并蓋上發票專用章。每月發票領用人填寫《發票領用存月報表》見附表，并由主管會計審核，雙方確認簽字，按年裝訂成冊，妥善保管。主管會計對開票人繳銷發票存根應按冊裝訂，妥善保管。對裝訂成冊封面要記載發票或收據的使用單位起止號碼開票日期本冊作廢份數填開金額開票人員。財務部門對已開具發票收據在入帳前應核實其是否合法合理合規；收款時應在相應的發票收據上加蓋“收訖”章，并及時入帳。已作廢的票據，不得缺少聯次，各聯次都要加蓋“作廢”印章后，與原發票存根聯并妥善保存備查。任何企業和個人未經批準，不得跨地域攜帶郵寄運輸空白的專用發票。發票存根的保管期限為年，在保管期限內，任何企業和個人不得私自銷毀。第條發票檢查制度財務部派專人每月定期檢查發票使用管理情況，并對檢查結果作記錄報送財務總監；法務審計部不定期的對發票使用管理進行全程抽查，同時出具檢查報告報總經理，并抄送財務總監。加強對主管會計內部出納人員和現場收銀員等涉票人員進行培訓，經財務部經理考核后上崗。附件購買發票申請表單位名稱：日期：類別聯數金額版面期初庫存份數本期購買份數申請人：財務部經理審批：發票填列明細表單位名稱：日期：發票號碼對方單位內容金額元備注附件發票領用存月報表單位名稱：年月日發票類別期初庫存本期領購本期開票已收款本期開票未收款本期作廢份數本期遺失份數本期繳銷份數期末庫存份數發票號碼份數發票號碼份數金額份數金額份數發票號碼主管會計領票人XX集團會計檔案管理制度第條總則為了強化XX集團會計檔案的管理工作，確保會計檔案的有序管理妥善保管方便查閱嚴防損毀，特制訂本制度。
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