信用社稽核審計部年度工作總結_文庫吧

【導讀】****銀監部門的領導下，認真貫徹執行國家農村金融方針政策，季度績效工資考核、***貸款考核、****評比等數據進行了核實。規違紀問題進行收集整理與移交***處置。額存單質押業務、重要空白憑證管理等內控檢查。查中，對****所有對公存款賬戶逐一進行了上門核對。年案件專項治理檢查。是銀監會防范操作風險十三條意見的落實情況。臨柜人員給予了通報批評，并處罰款****萬元。同時，對各社原聯絡員未收回貸款函。證情況的有效性進行了摸底。效性及其風險狀況展開了全面檢查。共發出整改通知書**份，提。此次檢查共收到整。名、假冒名貸款”專項整治活動，共排查清理出借名貸款**筆，按照“五個逐戶逐筆”的方式進行責任清收。制定了活動實施方案，逐社逐筆進行了風險排查與整改保全工作。同時對省聯社、銀監部門組織對我聯社開展的稽核檢查，現場檢查的后續檢查；***預警系統報警的查處等等。***農村信用社依法合規經營，穩健發展。風險控制環節的稽核審計；

【正文】 1
****信用社稽核審計部年度工作總結****
****年，****稽核審計部在聯社黨委、****省聯社和
****銀監部門的領導下，認真貫徹執行國家農村金融方針政策，
始終堅持“合法經營、加快發展、控險防案”這個主題，緊緊圍
繞“資金上規模、競爭上實力、效益上臺階、管理上水平、服務
上檔次”目標，堅持服務與指導相協調，管理與監督相統一，懲
治與教育相結合的原則，突出稽核工作重點，加大了稽核工作力
度，促進了****農村信用社的健康、持續、穩定發展，基本上完
成了全年稽核工作任務，現就我部****年所作的具體工作做如下
匯報：
一、加強了制度建設
*****稽核審計部根據銀監部門和上級行業管理部門有關規
定，結合本單位實際，建立了稽核工作崗位責任制，制定了****
年度稽核工作計劃、專職稽核員包社辦法以及****稽核工作程
序。
二、扎實開展了12項稽核檢查
（一）****年**月，在**開展了****年年終績效工資考核、
決算真實性、****年新增不良貸款收回情況檢查；對****年**
季度績效工資考核、***貸款考核、****評比等數據進行了核實。
（二）對****信用社原主任*****在管理方面存在的幾大違
規違紀問題進行收集整理與移交***處置。
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（三）**月份，在全區開展了賬戶管理、大額資金匯劃、大
額存單質押業務、重要空白憑證管理等內控檢查。在賬戶管理檢
查中，對****所有對公存款賬戶逐一進行了上門核對。
（四）**月2日-**日期間，按照省聯社的文件精神，稽核
審計部牽頭，聯合監察保衛部、財務管理部在全區開展了****
年案件專項治理檢查。制定了案件專項治理檢查實施方案，檢查
的主要內容為各項業務制度和內控制度的建設及執行情況，特別
是銀監會防范操作風險十三條意見的落實情況。此次檢查就流程
控制、業務操作、內部監督、案防措施等方面的問題下發整改
通知書**份，提出整改意見共**條，對***位違規辦理業務的
臨柜人員給予了通報批評，并處罰款****萬元。
（五）*月6日-*月31日，配合信貸管理部門對****個農村
信用社（部）***年至****年4月末貸款發放情況，開展了一次
全面的信貸管理專項檢查。同時，對各社原聯絡員未收回貸款函
證情況的有效性進行了摸底。
（六）—*月8日-*月16日，在全區營業網點開展了序時稽
核檢查。對所轄網點在內控管理、信貸資產、非信貸資產、負債
業務及所有者權益、會計核算業務等方面的合規合法性、真實有
效性及其風險狀況展開了全面檢查。共發出整改通知書**份，提
出整改意見***條，按性質整理出**項問題。此次檢查共收到整
改回復**份，落實整改意見***條，并提出了稽核處理意見。
（七）*月底開始，按照省聯社的安排，在全區開展了“借
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名、假冒名貸款”專項整治活動，共排查清理出借名貸款**筆，
金額**萬元；假冒名貸款**筆，金額**萬元，已建立臺賬，將
按照“五個逐戶逐筆”的方式進行責任清收。
（八）*月底開始，按照銀監部門和省聯社的要求，在**開
展了深化“內控和案防制度執行年”活動。制定了活動實施方案，
對深化“執行年”活動進行了周密的部署安排，各**按要求進行
了自查，各部室相繼開展了內控制度執行力突查：對**萬元以上
大額不良貸款逐筆進行了風險排查與催收；開展了“借名、假冒
名貸款”專項整治活動；庫存現金、重要空白憑證的檢查，安全
保衛檢查等；狠抓了“防范操作風險13條”的落實。另外，還
開展了案防知識培訓，由各****在**月10日-11日的***農村信
用社案防培訓班上進行授課，對內控制度、案防知識、道德修養、
財務管理等方面的知識進行了培訓與教育。
（九）*月12日-*月16日，以抵押物的合法性、合規性、
真實性為重點，對全區的抵（質）押貸款特別是土地抵押貸款，
逐社逐筆進行了風險排查與整改保全工作。
（十）11月14日-24日，對****的**個網點進行了現金與
重要空白憑證管理的現場檢查，對發現的問題進行了現場整改、
限期整改。
（十一）對***等***位離崗、離任人員逐一進行了審計，
向銀監、聯社人事等部門出具了經濟責任審計報告；對***會計
主管的變動進行了現場監交，對交接過程中發現的問題發出了整
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改通知。
（十二）對***財審會通過的裝飾裝修、日常維修等工程項
目進行了審計，對超過審計權限的基建、裝修項目，配合辦事處
進行了審計；部室按要求及時上報了各項統計數據；按質按量完
成領導分配的其它日常工作。
三、認真開展了稽核問題的整改與跟蹤落實
為了使檢查不流行形式，使稽核檢查真正起到防弊糾錯的
作用，我們對今年以來下基層社檢查中發現的問題，都及時下發
了整改通知書，建立了稽核問題整改落實臺賬，對被稽核審計單
位上報的整改情況進行了后續檢查，使查出的問題真正得到了整
改落實。同時對省聯社、銀監部門組織對我聯社開展的稽核檢查，
如：省聯社****年年終決算真實性檢查；****資金融通賬戶管理
及****年新增不良貸款檢查、抵(質)押貸款檢查；**銀監分局繼
現場檢查的后續檢查；***預警系統報警的查處等等。我們一方
面積極配合，認真做好接待工作；另一方面，按照各檢查組提出
的整改意見，監督各有關信用社（部）及時予以整改與回復。
至@@月末，我部累計發出整改通知**份，提出整改意見**
條。其中：在信貸資產方面發現違規違紀問題**個，金額***.3
萬元；財務收支方面發現違規問題**個，金額***.4萬元；制度
執行方面發現違規次數**次，涉及***人；其它方面違規**個，
金額****萬元。全區因稽核發現違規而受到通報批評處分**人、
行政處分*人、調換調離崗位*人、經濟處罰**萬元。
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四、工作中存在的不足
（一）要加強新業務新知識學習，以不斷提高稽核審計工作
水平；
（二）指導和解決基層社，特別是****實際工作中存在問題
的能力有待提高；
（三）與各專業部室協調聯動、資源共享、齊抓共管方面待
加強。
五、**年工作設想
新的一年即將來臨，稽核審計部一定克服工作中存在的不足，
不斷積極探索以風險為導向的內部控制稽核審計方法，推動內部
稽核審計由合規性稽核審計向風險管理稽核審計轉變，以促進我
***農村信用社依法合規經營，穩健發展。具體來講：
一是積極圍繞****工作，認真做好業務經營真實性以及各類
風險控制環節的稽核審計；
二是在加大內部稽核審計的同時注重加強各類風險管理的
外部稽核審計，如：定期實施對存貸款客戶的核對、走訪、調查、
了解工作，進一步了解被稽核審計對象對各類風險控制環節的管
理狀況；
三是注重常規序時稽核和各種專項稽核審計并重的原則，將
序時稽核分解為各類專項稽核，便于集中精力更全面徹底的對被
稽核審計事項進行稽核審計；
四是有序開展****稽核；
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五是繼續對借名、假冒名貸款專項整治工作和深化內控和案
防執行年這兩項活動抓落實，在***年6月30日前、**年7月1
日、**年8月31日、**年10月1日這幾個時點進行數據匯總，
將數據和材料于試點日前報送***聯社及***銀監分局相關部
（科）室；
六是完成領導交辦的其它工作。
稽核審計部
*****年***月**日